基金轉換的好處有哪些?如何把握轉換時間?

  • 作者:小諾
  • 來源:財大師
  • 類型:整合
  • 發布日期:2018-09-27 08:30:00

我們在購置了基金產品之后,如果不想要當前的配置,其實是可以進行基金轉換的,不過只能在同一基金公司旗下的產品內進行轉換調整。那么基金轉換的好處有哪些?我們要如何把握好轉換時間呢?
基金轉換的好處

基金轉換的好處有哪些?

1、可以突破銀行卡的限額限制

限制很多銀行對銀行卡購買單一貨幣基金的單日和單筆都設置了一個較低的限額,怎樣能才能突破這個限額呢?大家可以分別申購幾個可轉換基金,然后根據需要在某天轉換成其他的基金產品。

2、資金靈活,可以直接從較低期待年回報率轉到較高期待年回報率

各只基金期待年回報率水平有一定差異,也會常常波動,通過基金轉換功能,可以將自己持有的低期待年回報率貨幣基金份額,不需要經歷申贖的過程轉換成高期待年回報率份額。

3、不占用新的申贖時間成本

大家知道在貨幣基金的申購和贖回過程是不產生期待年回報率的。因此基金轉換,可以將申購新基金和贖回之前基金的時間省去,也就可以不用擔心損失幾天時間鎖產生的期待年回報率問題。

如何把握基金轉換的時間?

1、根據宏觀經濟形勢把握轉換時機

出借者要注重宏觀經濟以及各類金融市場的趨勢分析。在經濟復蘇期,股市逐漸向好時,出借者應選擇股票基金;當經濟高漲,股市漲至高位時,出借者應逐步轉換到混合型基金;當利率高企,經濟過熱,即將步入衰退期時,出借者可轉換到債券基金或貨幣基金。

2、根據證券市場走勢選擇轉換時機

股票市場經過長期下跌后開始中長期回升時,適宜將貨幣型、債券型基金轉換為股票型基金,以充分享受股票市場上漲帶來的期待年回報率;當股票市場經過長期上漲后開始下跌時,適宜將股票型基金轉換為貨幣型或債券型基金,以回避風險。

3、根據具體基金的盈利能力選擇轉換時機

隨著基金規模的不斷壯大,大的基金公司下一般都會有幾只不同風格的配置型基金和股票型基金,表現有差異也是必然會出現的事情,當目標基金的出借能力突出,基金凈值增長潛力大的時候就可以考慮將手中表現相對較差的基金轉出。需要注意的是,基金轉換不宜頻繁操作。

財大師基金轉換小貼士

在投資過程中最好不要頻繁地轉換基金產品,因為基金轉換成功與否,需要有正確把握時間的能力。


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